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鑫茂荣信财富:正规机构的基金产品运作模式,关键看这些

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发表于 2016-10-13 07:41:33 | 显示全部楼层 |阅读模式

近两年来,基金投资热潮异常火爆,大批的投资者不断涌入,这其中,稳操胜券者有之,谨慎试水者有之,甚至亦出现了许多盲目跟从者,这些投资者没有专业的基础知识做参考,更不了解基金发行与运作的基本情况,大部分被诱惑于基金产品带来的良好收益。如何选择基金产品,如何提升自身的甄别能力,如何有效的降低投资风险等问题,都应该引起当下投资者的关注与重视。
近期,从鑫茂荣信财富公司的产品负责人那里取了点经,终于搞清楚了正规基金公司产品运营的流程与内容,这也可以作为投资者在了解基金产品和基金公司时,用以判断其是否正规、专业的参考之一。在认清正规机构之前,先看看非正规机构有哪些特点:
①    出售原始股的机构大部分是非正规机构,市面上充斥了大量的出售原始股的中介公司;
②    正规机构不等于非法集资:资金采用募集模式且发行的产品未在中基协备案,则属非法集资;
③    正规机构不等于有限合伙:诸多有限合伙公司的玩法都是募集资金后成立有限合伙,该有限合伙公司并不备案,监管层对其无从监管,这类产品的投资投向、资金托管均无从保障,投资者面临较大风险
④    正规机构不等于债转股/股转债:市面上大部分明股实债类产品也并非属真正私募产品,这类产品本质仍属债券产品,需注意机构是否备案,产品能否备案。
区别于非正规机构,正规的基金公司在产品运营中有着严格的流程和要求,每一个环节均需按照准来执行,缺一不可:
第一步:确定被投资对象或投资策略。正规机构在确定被投资对象或投资策略后,与企业签订正式保密协议;
第二步:选定托管商或综合服务商。并在选定后,由券商/综合服务商开设托管账户,即在银行开设私募投资账户;
第三步:制定募集说明书。由专业团队制定详细的募集说明书,并向投资者进行非公开或公开募集。当然,根据市场及运营实际情况,有时募集说明书的制定与托管商的选择会同时推进,也有可能会先于托管商的选定,提前完成;
第四步:签订投资合同。募集过程中,与意向投资人签订正式合同后,投资者资金方能进入托管账户;
第五步:向中基协申请备案资质。根据中基协要求进行备案申请,对于符合要求的,一般7个工作日左右,备案资质即可获批;
第六步:备案成立证明。即备案资质作为划转说明书,托管方或综合服务商仅在看到划转说明时方准许划转;
第七步:管理人使用资金。作为基金的管理者,管理人要接收托管人对其资金使用情况的监管和复核;
第八步:资金进入被投资标的。管理人在使用资金过程中,需与目标企业签订正式合同后,资金才会进入被投资企业;
第九步:市值管理。基金管理人运用专业的技术与手段进行管理资本运作,以提升企业市值;
第十步:基金退出。根据合同约定,或资本实际运作情况,在托管监控下进行基金的安全退出,完成基金的全流程运作。





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发表于 2016-10-13 07:43:14 | 显示全部楼层
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