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律生活.盈赫 如何鉴别理财顾问的专业性?.

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发表于 2016-10-12 11:49:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
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在你挑选一个理财顾问之前,判断其专业性很重要。毕竟他的专业性在一定程度上决定着投资风险的大小。因此,建议大家根据以下.方法鉴别理财顾问的专业性:

一、专业性较强的理财顾问特征

1、专业知识系统而且扎实,这也是学院派的优势,江湖派看起来实战经验丰富,但是最经不起基本面的重大变化;

2、根据你的实际财务状,为你量身定做理财方案,并提供持续且清楚的顾问服务;有一套成熟的方法,一个出色的投资,应该是有自己的理论体系和方法论,形成自己的特色;

3、人生阅历及经验较为充足,可协助你了解自己真正的需要与目。投资经验丰富。投资经验,最好是有过亏损的经历,只有掉过坑的人,才能更好的体会到风险,才会对投资有更深刻的认识;

4、较强的风险管理意识和能力。 风险意识是首要的,其次还需要掌握风险管理的方法和技巧。风险管理要时刻有,但是过度也不行,那会错失机会。投资永远是在风险和机会间找到平衡点;

5、为人真诚,将投资者利益摆在首位。只有真诚的、专心从你利益出发的有职业操守的理财顾问才算得上是真正专业的理财顾问。

二、专业性较弱的理财顾问特征

1、在市场大好时会为你的报酬率邀功,但是当你的投资报酬率不好时会怪罪于市场。总是过于自信地预测市场走势,例如指出“市场已经过热”或是“股价已经触底”。

2、从未真正了解你的理财需求,经常转换你的投资组合内容,或是在没有充分的理由下轻易转换你的投资组合。谈论投资报酬率的时候,语气就像他能掌控市场一样,而不是鼓动你了解及管理风险。

总的来说,鉴别一个理财顾问的专业性,除了要了解顾问的专业知识以外,还应该注重其职业操守。在个人投资理财中,专业度高又有职业操守的理财顾问,是投资人不可多得的理财好搭档。



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