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P2P非法集资的几大形式

2015-10-17 12:33| 发布者: 773051254| 评论: 0

摘要: 非法集资,是指未经批准向社会公众募集资金的行为。根据我国法律规定,除银行机构外,任何机构和个人不得吸收公众存款。第一,资金池模式。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,产生资金 ...
非法集资,是指未经批准向社会公众募集资金的行为。根据我国法律规定,除银行机构外,任何机构和个人不得吸收公众存款。


第一,资金池模式。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。如假借P2P的名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。
第二,不合格借款人导致的非法集资风险。一些P2P网络借贷平台经营者未尽借款人身份真实性核查义务,借款人在平台上以虚假借款人的名义发布虚假借款信息向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票等市场,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。
第三,庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

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