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一位朋友套现时被银行客服来电警告的应对方法

2016-11-23 12:00| 发布者: 王者资本佳妮| 评论: 1|原作者: 王者资本佳妮

摘要: 有不少朋友在用信用卡套现时会收到银行的来电警告,有的则是你前脚刚套好,不出3分钟银行的电话就来了。针对这个情况,卡神小组分享一下一位卡友在接到银行客服的来电警告时是怎么应对的。这样可以让更多的朋友们从 ...

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有不少朋友在用信用卡套现时会收到银行的来电警告,有的则是你前脚刚套好,不出3分钟银行的电话就来了。针对这个情况,卡神小组分享一下一位卡友在接到银行客服的来电警告时是怎么应对的。这样可以让更多的朋友们从中吸取经验。下文是该位网友的描述,朋友们先一起看下吧。

原文:

不管你套没套现啊,只是教你碰到此类电话该怎么接,当然只适用于嘴硬的客户,可以随时还清销卡的人。

先决条件

1,正当资料和途径办的信用卡;

2,自己刷本人的信用卡;

3,你没有逾期,而且随时可以还清卡不用他的卡。

接到警告电话时

1,先把手机的通话录音功能打开;

2,然后问他是哪里的银行,什么部门,工号多少,姓什么,打你电话什么事;

3,最后自己重复一遍,如,现在是某年某月下午几点,某地区某行某部工号某员工打电话给我,警告我最近刷卡有套现嫌疑或高风险嫌疑,叫我注意点。

重复完毕后

1,问他,你们说我套现或是高风险客户,有没有确凿的证据,这个证据是经过公安部门侦破出来的,还是法庭所认可的;

2,他回答是他们银行行技术认定的。你可以说,单方面技术认定未经过公安和法院确定的,怎么能说我就是套现呢?国家哪条法律授予了你们权限或规定了,你们银行可以自己技术认定有套现行为的客户。这里混淆一个概念,他一般会说你是套现嫌疑,不会说你是套现客户;

3,就算他说你只是套现嫌疑,或要你提交发票什么的,你可以再接着说,我是本人用卡,我没有义务向你提供相关交易凭证,国家也没有现行法律规定我刷卡要向你提供凭证和发票,你把自己当税务局了?查我税?如果他说是部门规定,你可以回答,部门规定不能高过国家法律,除非是配合公安,司法机关;

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4,同时你告诉银行,在银行止付你的卡之前,先起诉你,经过法院审理认可银行的单方面证据后,才能按你银行的部门规定办事,否则就是侵害消费者权益,违反合同法。这里你可以告诉他,你把电话录音了,如果银行乱来你会把录音发到网上去,同时起诉银行;

5,如果他说你套现违法,你可以对他说,你没有套现,同时,新司法解释规定,只有欠钱不还才是恶意透支,拿别人的卡刷是信用卡诈骗,套现商户帮持卡人套现,套现商户违法。你保留他这句话的法律责任;

6,最后,你可以反问他,如果他觉得你消费有嫌疑,所刷卡商户是套现商家,在套现商家违反刑法的今天,银行为什么不报案,配合公安部门调查。同时,如果银行发现套现商户,并切公安部门认定了套现商户,银行的POS机扣点费用,是否是非法所得,该怎么处理。

以上就是这位网友的的亲身经历,据说在后面使用该行的信用卡就比较谨慎。此事也就不了了之,该卡也并没有出现冻结等情况。

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不过卡神小组还是建议大家在套现的时候还是用点技巧,但敢于挑战银行的霸王条款和恐吓性,没有法律证据的服务态度还是相当有智慧的。当然,以上并不能保证银行不封你的卡,但至少卡神认为,你的言辞是合法的,而银行的服务态度和行为是有欠缺的。另外,以上言辞并不是建议套现的持卡人怎么面对银行,而是建议接到此类电话的,符合3条先决条件的持卡人才能决定怎么回答。合理使用信用卡可以放大个人授信额度5-10倍,威信关注wzzb5317即可轻松融资10-50万

王者资本佳妮总结:从此事件中可以看出,这位朋友在刷卡不到5分钟的情况下就收到了银行客服的警告电话,说明这位朋友已经是被银行列入高危客户。卡神小组评估这位朋友极有可能在多台被银行风控的POS机上交易过,导致自己的卡也被纳入风控名单。卡神一直说,现在个人手机POS机的普及已经没有必须去外面套现。而外面套现用的POS机也是特别容易受到银行系统关注的。所以卡神小组在这里提醒朋友们,有的业务还是自己操作的好,毕竟这个事情水深,而且杂。卡神整理这个文章的目的也是让朋友们万一接到银行客服警告电话时采取最后应对方法。希望这个资料能对朋友们有所帮助。




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引用 美国西西里 2016-11-23 12:00
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